Was ist ein virtuelles Portfolio? Jeder Trader, ob Anfänger oder Profi, weiß, dass das Investieren an der Börse mit Risiken verbunden ist. Deshalb gehören Training und Übung zu den Grundpfeilern des Tradings. Vor allem, wenn wir uns zum ersten Mal den Märkten nähern.
Ein virtuelles Portfolio kann uns auf diesem Weg und beim Aufbau eines Investmentportfolios helfen. In diesem Artikel bespreche ich, wie man ein virtuelles Portfolio erstellt. Lassen Sie uns jedoch zuerst besprechen, was ein Investment-Portfolio ist und wofür es dient.
Wir können ein Investmentportfolio als eine Reihe ausgewählter Finanzanlagen definieren, in die wir unser Kapital einzahlen, um potenzielle Renditen zu erzielen. Letztlich geht es darum, unsere Investitionen zu diversifizieren, um das Risiko zu begrenzen, ohne die potenzielle Rendite übermäßig zu reduzieren.
Das Anlageportfolio hat seinen Ursprung im Jahr 1952 in einem Artikel von Harry Markowitz, in dem er seine Theorie des Portfolios entwickelte. Es geht um die Auswahl von Wertpapieren, die zusammen eine hohe Rendite für ein gegebenes, angenommenes Risiko bieten. Ein Anlageportfolio muss ganzheitlich analysiert werden. Dabei werden Risiko und Rendite als Ganzes berechnet, wenngleich jeder Vermögenswert auch einzeln analysiert werden muss. Um ein effizientes Portfolio zu wählen, müssen wir die maximale erwartete Rendite im Verhältnis zum geringstmöglichen Risiko anstreben. Aber was meinen wir, wenn wir von Risiko sprechen?
Wenn wir in Bezug auf Investitionen von Risiko sprechen, beziehen wir uns auf die Wahrscheinlichkeit, die gewünschte Rendite nicht zu erreichen und sogar unerwartete Verluste zu verzeichnen. Wir müssen das Verhältnis von Rentabilität und Risiko berücksichtigen, wenn wir ein Anlageportfolio zusammenstellen, denn wenn das Risiko höher ist als die mögliche Rendite, haben wir möglicherweise ein Problem.
Je weniger Rentabilität, desto weniger Risiko? Das ist in der Regel der Fall, aber mit einem diversifizierten Anlageportfolio können wir das Risiko mit geringem Verlust an Performance reduzieren.
Wie erstellt man ein Anlageportfolio? Wir müssen uns über mehrere Faktoren im Klaren sein und einige Schritte befolgen, um ein Portfolio zu erstellen.
Wie legen Sie Ihre Anlageziele fest? Um unsere Ziele festzulegen, müssen wir zunächst unsere Eigenkapital- und Kapitalsituation gründlich studieren und dann das Ziel festlegen. Dazu ist es wichtig, dass wir einen Zeithorizont festlegen, um sie zu erreichen.
➽ Eine Person, die kurz vor der Pensionierung steht, strebt wahrscheinlich nach höheren Renditen in einem kurzen Zeitraum. Eine Person, die seit ein paar Jahren auf dem Arbeitsmarkt ist und für den Ruhestand sparen möchte, kann jedoch einen Zeithorizont von 20 bis 25 Jahren mit moderater Rentabilität festlegen.
Das Risikoprofil eines Anlegers wird definiert als das Verhältnis zwischen dem, was er erreichen will, was er dazu benötigt und der Fähigkeit, es zu erreichen. Ich möchte zum Beispiel eine Gesamtrendite von 25.000 Euro erzielen: Wie viel Kapital muss ich monatlich investieren? Habe ich die Fähigkeit, es in fünf, 15 oder 20 Jahren zu schaffen? Wie viel Risiko sollte ich aufgrund der obigen Fragen eingehen?
Anhand der Antwort auf diese Fragen werden wir wissen, ob unser Profil konservativ, moderat oder aggressiv ist. Schauen wir uns jedes dieser Profile an:
Konservatives Profil: Ein Investor mit einer geringen Risikotoleranz, d.h., er kann sich keine großen Geldverluste leisten. Sein Ziel ist es, kleine Renditen mit risikoarmen Produkten, wie z. B. Anleihen, zu erzielen.
Moderates Profil: Dieser Anleger ist bereit, ein etwas höheres Risiko einzugehen als der Konservative, daher entscheidet er sich in der Regel für eine Kombination aus festverzinslichen und variabel verzinslichen Anlagen, die das Risiko und die potenzielle Rendite ein wenig erhöhen.
Aggressives Profil: Dieser Anleger ist auf der Jagd nach hohen Renditen bei hoher Risikotoleranz. Dazu entscheidet er sich in der Regel für volatile Finanzanlagen und versucht zu diversifizieren, um das Risiko so weit wie möglich zu reduzieren.
Sobald wir unser Ziel und unser Risikoprofil festgelegt haben, ist es an der Zeit, die Finanzinstrumente auszuwählen, die wir in unser Anlageportfolio aufnehmen werden: Aktien, Anleihen, Devisen, Rohstoffe usw. Ein konservatives Profil wird nach Vermögenswerten mit geringer Volatilität suchen, die langfristig stabil sind. Zum Beispiel sichere Anlagen wie Gold, der Dollar oder Aktien, die mit grundlegenden Dienstleistungen wie Strom oder Gas verbunden sind.
Sobald wir Vermögenswerte auf der Grundlage unseres Risikoprofils ausgewählt haben, ist es an der Zeit, unser Anlageportfolio zusammenzustellen. Dazu müssen wir verschiedene Kombinationen erstellen und das Risiko-Rendite-Verhältnis jeder dieser Kombinationen berechnen. Das heißt, unser Portfolio zu optimieren.
Was ist ein virtuelles Portfolio? Es ist das Portfolio auf Ihrem Demo-Handelskonto. Ein virtuelles Handelskonto ist fast dasselbe wie eine reale Handelsplattform, besteht aber aus einer virtuellen Währung sowie einem virtuellen Portfolio aus verschiedenen Instrumenten und virtuellen Aktien. Es wird als virtuelles Portfolio bezeichnet, weil Sie nicht tatsächlich in reale Aktien investieren.
Ein virtuelles Portfolio erleichtert dem Trader die vier Schritte, die wir im vorherigen Abschnitt angedeutet haben. Es simuliert Investitionen, ohne dass echtes Geld riskiert werden muss.
Die Aktien des virtuellen Portfolios können die Aktien des realen Portfolios widerspiegeln. Das bedeutet, dass Sie mit einem virtuellen Börsenportfolio auf die gleiche Weise mit den gleichen Instrumenten und Charts und anderen Informationen handeln können wie mit einem realen Konto.
Das beste virtuelle Portfolio ermöglicht es Anfängern zu lernen, ohne Risiko zu spekulieren. Der Handel in einer virtuellen Umgebung kann sehr nützlich für diejenigen sein, die wenig oder keine Handelserfahrung haben.
Schauen wir uns die Vor- und Nachteile eines virtuellen Portfolios im Detail an.
Der Hauptvorteil eines virtuellen Portfolios ist, dass es als Lehrmittel für den Einstieg in die Welt des Handels dient. Wenn Sie nicht die richtige Ausbildung haben, könnten Sie beim Handel mit einem realen Investitionskonto Geld verlieren.
Ein weiterer Vorteil eines virtuellen Portfolios ist, dass es reale Marktbedingungen mit Echtzeit-Kursen bietet und daher sehr nützlich ist, um Simulationen so realitätsnah wie möglich zu gestalten.
Es erleichtert den Erwerb von Wissen und Gewohnheiten, macht uns mit den Handels- und Marktbedingungen vertraut, testet Strategien, Techniken und Tools.
Der Hauptnachteil des virtuellen Portfolios ist, dass Ihre Emotionen nicht dieselben sind wie beim Handel mit echtem Geld. Die Kontrolle der Emotionen ist einer der Schlüssel zum erfolgreichen Handel. Sie können das Gleichgewicht in Richtung Verluste kippen, wenn sie zu impulsiven und irrationalen Entscheidungen führen.
Wenn Sie mit einer virtuellen Brieftasche in einem virtuellen Portfolio agieren, riskieren Sie mehr von Ihrem Kontostand, weil Sie wissen, dass Sie kein echtes Geld verlieren werden. Es ist ratsam, damit allein zu üben, so bald wie möglich zu einem realen Konto zu wechseln und mit kleinen Geldbeträgen zu beginnen.
Jedes Investmentportfolio, ob real oder virtuell, sollte diversifiziert sein. Was bedeutet das? Es sollte nicht nur aus korrelierten Assets bestehen.
Stellen Sie sich zum Beispiel vor, wir hätten 2008 ein Portfolio gehabt, das nur aus US-Aktien bestand. Wir hätten höchstwahrscheinlich große Verluste durch den Abschwung der Märkte nach der Pleite von Lehman Brothers im September desselben Jahres erlitten. Hätten wir in diesem Portfolio jedoch auch andere Vermögenswerte wie Gold oder defensive Aktien aus anderen Ländern enthalten, hätten wir die Verluste möglicherweise ausgeglichen oder zumindest minimiert.
