Auf der einen Seite sehen wir Filme wie „The Wolf of Wall Street“ und Shows wie „Billions“, in denen erfolgreiche Trader Millionen verdienen und einen verschwenderischen Lebensstil führen. Auf der anderen Seite sehen wir die Statistiken, die uns sagen, dass die Mehrheit der Day-Trader ihr Geld verliert.
Das ist die Frage, die dieser Artikel beantworten soll. Ich habe für Sie recherchiert und verglichen, was Hedgefonds-Manager verdienen und dies mit typischen Forex-Händlern verglichen. Ich habe mir sowohl Trader angesehen, die für Unternehmen und Banken arbeiten, als auch unabhängige Investoren, die mit ihrem eigenen Geld direkt an den Märkten handeln. Wenn Sie sich also fragen, was Trader wirklich verdienen, sind Sie hier genau richtig.
Bevor wir die verschiedenen Gehaltsstufen für Trader aufzählen, sollten wir als erstes darauf hinweisen, dass es verschiedene Möglichkeiten gibt, eine Karriere als professioneller Trader aufzubauen. Sie lassen sich grob in zwei Kategorien einteilen: die Arbeit für ein Unternehmen und die Arbeit für sich selbst. Wenn Sie für ein Unternehmen (wie z. B. einen Hedgefonds oder eine Investmentbank) als Day-Trader, Hedgefondsmanager oder Quant Trader arbeiten, sind Sie ein Angestellter, der ein Grundgehalt als Forex Trader und oft eine Provision auf Basis der Performance erhält. Einige der Vorteile eines angestellten Händlers sind:
Wenn Sie ein selbständiger Devisen-, Aktien- oder Rohstoffhändler sind, werden Sie kein Gehalt bekommen, sondern Sie handeln und investieren Ihr Geld und bezahlen sich selbst mit den Gewinnen aus Ihren Geschäften. Die Vorteile, für sich selbst zu arbeiten, sind:
Wie bei einer Festanstellung birgt auch der unabhängige Handel seine Nachteile:
Nachdem Sie nun einen Überblick über die Vor- und Nachteile der Arbeit als Trader haben, lassen Sie uns einen Blick auf die typischen Gehälter für jeden dieser Trader werfen.
Für Trader, die bei Unternehmen angestellt sind, können die Gehälter dramatisch variieren, abhängig von der spezifischen Berufsbezeichnung des Traders, dem Unternehmen, für das er arbeitet und sogar der Stadt, in der er arbeitet. Wenn wir mit dem Gehalt eines US-amerikanischen Forex-Händlers beginnen, liegt das durchschnittliche Händlergehalt laut Indeed bei 98.652 $ pro Jahr plus 25.000 $ an Provisionen. Die höchste Gehaltszahl, die sie angaben, lag jedoch bei 196.917 $ von Citi Trader.
Laut Payscale verdienten Aktienhändler durchschnittlich 80.935 $ mit einem Bonus von 14.916 $, Provisionen von 21.000 $ und Gewinnbeteiligungsoptionen von 6.000 $. Die Spanne der Grundgehälter reichte von 47.000 bis zu 160.000 $.
Zu den Faktoren, die das Gehalt eines Händlers beeinflussen können, gehören die Rolle und Seniorität des Händlers innerhalb eines Unternehmens, seine Leistung, das Unternehmen, für das er arbeitet und sogar sein Standort.
Im Hedge-Fonds-Handel gibt es eine Reihe verschiedener Positionen, darunter:
Die meisten Leute arbeiten sich vom Analysten hoch (4-8 Jahre), assistieren den Junior- und Seniorhändlern mit Daten und steigen dann zum Juniorhändler auf. Laut 80000hours.org verdienen Junior Trader typischerweise zwischen 300.000 und 3 Millionen US-Dollar pro Jahr, während Senior Portfolio Manager über 10 Millionen US-Dollar pro Jahr verdienen können, allerdings basieren diese Zahlen auf der Leistung. Da es sich um eine Branche mit hoher Fluktuation handelt, ist zwar das höchste Gehalt eines Forex-Händlers sehr hoch, aber der Durchschnitt wird nach unten gezogen, da die meisten Händler es nicht bis zu diesem Niveau schaffen.
Die Arbeit als Trader in einem Hedgefonds oder einer Investmentbank ist eine leistungsorientierte Tätigkeit, und die oben aufgeführten Gehälter sind stark von Boni abhängig. Laut 80000hours beträgt das Einkommen eines Traders, der ein Portfolio mit einem Vermögen von 50 Millionen US-Dollar verwaltet und eine Rendite von 10 % erzielt, 600.000 $. Wenn sie keine Leistung erbringen, bleibt ihnen ihr Grundgehalt, das laut der Page Executive-Umfrage 2019 etwa 60.000 bis 90.000 $ beträgt.
Ein leitender Portfoliomanager, der ein Portfolio von 500 Millionen Dollar verwaltet und eine Rendite von 10 % erzielt, würde ein Gehalt von etwa 6 Millionen Dollar pro Jahr verdienen.
Egal, ob Sie selbständig handeln oder für ein Unternehmen tätig sind, Leistung ist alles, wenn es darum geht, wie viel Geld Sie verdienen können. Die gute Nachricht ist, dass es einen einfachen Weg gibt, Ihre Handelsleistung zu verbessern, und zwar, indem Sie von den Profis lernen.
Jetzt, wo wir uns mit den Durchschnittsgehältern beschäftigt haben, fragen Sie sich vielleicht, ob die Gehälter von Händlern sinken? Wir können das nicht mit Sicherheit sagen, da wir keine Daten über private Hedge-Fonds finden können. Anekdotisch betrachtet scheinen die Gehaltserhöhungen jedoch ins Stocken zu geraten, da durch den wachsenden, elektronischen Handel weniger Händler benötigt werden. Was bedeutet das also für Sie? Wenn Sie sich für den Handel interessieren, gibt es glücklicherweise eine andere Methode, nämlich den Handel für sich selbst auszuüben.
Das ist die Frage, die wir uns alle als Trader stellen. Der Platz ist hier zu kurz um dies zu beantworten. Mein Tipp deshalb für Sie: Ja es geht, aber Sie müssen einen langen Atem beweisen und die richtigen Partner finden. Sie werden immer weiter lernen müssen und viele Arbeiten werden Sie auslagern müssen. Ein erster guter Schritt ist es, seinen täglichen Handel zu automatisieren, um sich dann auf die wichtigen Sachen wie das Money Management zu konzentrieren. Bleiben Sie also an mir dran, dann sollte es klappen!
