Es ist für die meisten von uns offensichtlich, dass DeFi ein Modell ist, das vielen Investoren gefällt. Sie mögen es, ihre eigenen Finanzen zu kontrollieren sowie die Möglichkeit, auf einem Level-Playing-Field mit anderen Investoren zu handeln. Außerdem schätzen sie die Privatsphäre und dass DeFi nicht-zensorisch ist.
Ganz oben auf der Liste der DeFi-Spieler steht Ethereum. Es belegt derzeit die Nummer zwei der Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung, gleich hinter Bitcoin. Im Jahr 2009 galt Bitcoin als bahnbrechend mit seiner Verwendung der Blockchain-Technologie, um eine native digitale Kryptowährung, nämlich den Bitcoin-Token, zu hosten.
Ethereum ging darüber hinaus und erweiterte die Idee der Blockchain, um jedem Entwickler zu ermöglichen, seine eigenen Apps zu hosten und Smart Contracts innerhalb seines Ökosystems auszuführen. Dies machte es relativ einfach für neue Blockchain-Startups, Ethereum als Startrampe für ihre eigenen Projekte zu nutzen.
Derzeit ist Ethereum die mit Abstand größte Plattform für die Durchführung von DeFi-Projekten. Es hat einen First-Mover-Vorteil. Es gibt zwar auch andere Smart-Contract-Plattformen wie Cardano, Tezos, Neo, Tron und andere, aber diese sind nicht so etabliert wie Ethereum und haben noch nicht denselben Netzwerkeffekt wie Ethereum.
Einfach ausgedrückt: Entwickler vertrauen Ethereum aufgrund seiner Erfolgsbilanz und Netzwerkgröße. In der Blockchain-Welt ist die Netzwerkgröße ein Synonym für Sicherheit. Daher finden die meisten DeFi-Innovationen auf Ethereum statt. Es ist die erste Adresse für die Einführung neuer DApps (dezentralisierte Apps) geworden.
Wie profitiert Ethereum also von diesem neuen DeFi-Wahn? Im Grunde genommen erhebt Ethereum Gebühren für die Nutzung seines Netzwerks. Dies ist die Gasgebühr. Diese Gebühr wird von den DApp-Nutzern immer dann bezahlt, wenn sie eine Aktion durchführen wollen, die zum Beispiel die Ausführung von Smart-Contract-Code oder das Bewegen von Assets im Netzwerk beinhaltet. Gas wird in ETH bezahlt, was eine Nachfrage nach ETH generiert, während das DeFi Ökosystem weiter expandiert.
Chainlink hat sich seit einiger Zeit leise in der Kryptowährungsrangliste nach oben geschlichen. Viel von diesem Wachstum ist auf die Explosion von DeFi zurückzuführen. Chainlink kann als einer der Versorgungsanbieter für den DeFi-Sektor betrachtet werden. Ähnlich wie Anbieter von Wasser oder Strom wesentlich für Fabriken sind, die physische Produkte herstellen, so ist Chainlink wesentlich für die Schmierung der Räder des DeFi-Sektor.
Was genau macht Chainlink? In der technischen Sprache ist Chainlink ein dezentrales Orakel. Es stellt die kritische Verbindung zwischen Blockchains und Daten der realen Welt her, auch bekannt als Off-Chain-Daten. Blockchains leben in ihren eigenen, separaten Informationssilos, wobei nur die auf der Kette erzeugten Daten bekannt und durch den Konsensmechanismus verifizierbar sind.
Chainlink ist für den Betrieb der meisten DApps von entscheidender Bedeutung, da es den Zugang zu zuverlässigen, realen Informationen wie Aktienkursen, Wechselkursen usw. ermöglicht, die nicht auf der anfragenden Blockchain vorhanden sind.
Und für DApps, die in einem gemeinsamen Finanz-Ökosystem leben, ist der Zugang zu zuverlässigen, zeitnahen und vertrauenswürdigen Off-Chain-Daten entscheidend für ihren Erfolg und damit für die Akzeptanz.
Die Daten von Chainlink stammen von Knotenbetreibern, und ähnlich wie beim Mining oder Staking kann jeder diese Rolle übernehmen. Chainlink verwendet ein Reputationssystem. Je höher der Wert der bereitgestellten Daten ist, desto mehr LINK-Token muss ein Knotenbetreiber einsetzen, um diese Daten bereitzustellen.
Knotenbetreiber, die größere Mengen an LINK-Token einsetzen, werden mit wertvolleren Datenanfragen belohnt und erhalten im Gegenzug mehr Staking-Rewards. Auf der anderen Seite werden Knoten, die schlechte Daten liefern, mit dem Verfall eines Teils ihrer eingesetzten Token bestraft.
DeFi-Apps können nicht in einem Vakuum existieren. Sie müssen Daten aus der Außenwelt einbringen. An dieser Stelle kommt Chainlink ins Spiel. Das Reputationssystem von Chainlink bedeutet, dass je größer die Nachfrage nach Daten und je größer der Wert dieser Daten ist, desto mehr Nachfrage wird es nach LINK-Tokens geben. Chainlink wird wahrscheinlich wachsen und von der Annahme von DeFi profitieren.
Wie Chainlink ist auch Ren ein Utility-Netzwerk und keine eigenständige DeFi-Anwendung. Bei RenVM, der Ren Virtual Machine, geht es um den Transfer von Werten von einer Blockchain zur anderen. Dies ist eine weitere kritische Funktion von DeFi.
Mit RenVM werden DeFi-Apps von mehr Liquidität profitieren, weil es Token von nicht-nativen Blockchains, z. B. BTC, in das Ethereum-DeFi-Ökosystem bringen kann.
Wie bereits erwähnt, sind Blockchains getrennte Datensilos, wenn also Daten (oder Assets) von außen eingebracht werden, muss dies auf eine sichere und vertrauenslose Weise geschehen, um die Integrität der Blockchain zu wahren. RenVM agiert als dezentraler Verwahrer digitaler Assets. Dies ermöglicht die Interoperabilität zwischen verschiedenen Blockchains. In RenVMs Worten ist Interoperabilität die Fähigkeit, Assets von einer Kette auf eine andere zu übertragen, um sie in einer beliebigen Anwendung zu verwenden.
Nehmen Sie Bitcoin als Beispiel. Bitcoin lebt innerhalb seines eigenen Ökosystems, und daher ist der gesamte Wert von BTC in diesem Netzwerk eingeschlossen. Wie kann dann jemand seine BTC-Assets innerhalb einer DeFi-App verwenden, die auf Ethereum läuft?
Bestehende Lösungen für dieses Problem haben Schwächen, wie die Notwendigkeit einer vertrauenswürdigen zentralen Depotstelle. Dies ist eindeutig nicht mit DeFi kompatibel.
Die Lösung von RenVM besteht darin, die zentralisierte Verwahrstelle durch eine dezentralisierte Verwahrstelle zu ersetzen, die vollständig algorithmisch arbeitet. Dies geschieht auf eine Art, die für den Endbenutzer weitgehend transparent ist, was die Erfahrung viel einfacher macht als andere Lösungen. Das RenVM-Netzwerk besteht aus Tausenden von unabhängigen Knoten, genannt Darknodes, die jeweils 100REN-Token einsetzen müssen, um teilzunehmen. Der Einsatz ist dazu da, um gutes Verhalten zu incentivieren und schlechtes zu bestrafen.
Ren fügt den DeFi-Apps eine bedeutende Liquiditätsschicht hinzu. Es ermöglicht den Werte-Transfer von einer Blockchain zu einer anderen auf nahtlose Weise, so dass Benutzer mit nicht Ethereum Token sich in DeFi zu beteiligen.
Für jeden Token-Transfer wird ein Darknode mit einem Prozentsatz des Transferwertes belohnt. Mehr Werttransfer schafft mehr Nachfrage nach REN-Tokens, da die Belohnungen steigen, wenn die DeFi-Welle wächst.
Aave ist ein DeFi Geld-Markt-Dienstprogramm, das andere App-Erbauer verwenden können. Es beschreibt sich selbst als ein Open-Source-nicht-vertrauenswürdiges Protokoll für das Verleihen und Ausleihen. Aave verlässt sich nicht auf eine vertrauenswürdige dritte Partei, die als Vermittler fungiert. Es ist ein vollständig dezentraler Marktplatz. Kreditgeber hinterlegen Gelder, um Liquidität bereitzustellen. Daraus können sie ein passives Einkommen erzielen. Auf der anderen Seite können Kreditnehmer, die Zugang zu Geldern haben wollen, dieses durch Hinterlegung von Sicherheiten erhalten.
Laut DeFi pulse hat Aave mit einem Wert von 1.5 Milliarden US-Dollar (zum Zeitpunkt des Verfassens) die meisten Vermögenswerte in der Verwaltung.
Aave plant, dieses Modell zu erweitern, um andere tokenisierte Wertpapiere wie Hypotheken zu versorgen. Solche Schritte könnten die Reichweite von DeFi in den Mainstream-Finanzbereich erheblich erweitern.
Polkadot ist ein Projekt mit dem ehrgeizigen Ziel, eine Plattform für die nächste Generation des Internets zu sein. Im Zentrum von Polkadot steht die Interoperabilität.
Polkadot hat die Knackpunkte der Skalierbarkeit und Interoperabilität erkannt, die andere Kryptowährungsplattformen, wie Ethereum, zurückgehalten haben, und versucht, diese innerhalb eines einheitlichen Rahmens zu lösen. Sein Ziel ist es, den Austausch von Token und Daten zwischen verschiedenen Blockchains zu ermöglichen. Mit anderen Worten, Polkadot zielt darauf ab, ein allgemeines Netzwerk zu sein, auf dem sich andere Blockchains verbinden und miteinander interagieren können.
Momentan nicht, aber wenn es seine Ziele erfüllt, könnte es eine wichtige Alternative zu bestehenden Plattformen wie Ethereum sein. Es ist klar, dass sich DeFi schnell entwickelt und auf niemanden warten wird. Wenn die aktuellen Skalierbarkeitsprobleme nicht angegangen werden, z. B. mit Ethereum 2.0, könnten wir neue DeFi-Projekte sehen, die Polkadot als Plattform der Wahl wählen.
