Als Anfänger und erfahrener Händler wissen Sie ein oder zwei Dinge über Swaps und Rollover an der Forex. Um eine Handelsposition nach 17:00 Uhr offen zu halten, berechnen Broker einen Rollover darauf. Sie werden dies nicht in Ihrem Kontoauszug sehen, aber was tatsächlich passiert: Während eines Rollovers wird eine Position geschlossen und wieder geöffnet. Da verschiedene Länder unterschiedliche Zinssätze für ihre Währungen haben, entsteht eine Zinsdifferenz zwischen den Währungspaaren. Diese Differenz kann entweder positiv oder negativ sein, was das Ergebnis bestimmt: Zinsen werden entweder verdient oder Ihrem Konto belastet. Die Liste der Paare, die beim Kauf oder Verkauf positive Zinsen sammeln, und der Paare, die negative Zinsen sammeln, ist erfahrenen Händlern gut bekannt. Schauen Sie dazu auf der Seite Ihres Brokers nach.
Unter den Währungen, die positive Swaps/Rollover sammeln, sind normalerweise: AUD/USD bei Long (gekauft) USD/JPY, EUR/JPY, GBP/JPY und andere/JPY-Paare bei Long USD/CHF, GBP/CHF und andere/CHF-Paare bei Long .Sie sollten immer in der Lage sein, die Swapkurstabelle bei Ihrem Forex-Broker zu überprüfen. Beliebte Währungen mit hohem Zinssatz sind: GBP, AUD und NZD. Beliebte Währungen mit niedrigem Zinssatz sind: CHF und JPY. Einige Paare können ihre positiven Zinseigenschaften auf lange Sicht ändern, wenn die Regierungen der Länder die Zinssätze senken oder erhöhen, aber insgesamt bleibt die Basisliste unverändert. Bitte ziehen Sie in diese Betrachtungen keine Exoten wie Rubel oder Türkische Lira mit ein, dort sind die Risiken einfach zu hoch.
Ich habe es gesehen und Sie werden Forex-Broker ebenfalls kennenlernen, die sich nicht um diese Zinsregeln kümmern. Was wäre besser, als alle Forex-Rollover-Zinsen negativ zu machen? Stimmt’s? „…Gut, lassen wir ein oder zwei Paare mit einem positiven Rollover für neugierige Händler, aber machen Sie alles andere negativ“ – ein einfacher Trick eines Brokers. Infolgedessen werden Händler davon abgehalten, Positionen nach 17:00 Uhr, der Rollover-Zeit, zu halten. Das Halten von Positionen, die für viele Tage offen sind, wird teuer. Was ist dann zu tun? Vermeiden Sie Rollover und handeln häufiger? Das können Sie machen und es wäre eine gute Wahl, die dem Broker aber auch hier wieder in die Karten spielt! Je mehr Sie traden, desto mehr Spreads und Provisionen zahlen Sie!
Jeder Händler kann leicht herausfinden, welche Währungspaare ein positives Interesse haben sollten. Wenn Sie ein Währungspaar kaufen, bei dem die Basiswährung einen höheren Zinssatz als die Kurswährung hat, dann verdienen Sie positive Zinsen; wenn es umgekehrt ist, zahlen Sie Zinsen. Zum Beispiel, wenn Sie GBPJPY kaufen und die Interbank-Zinssätze in Großbritannien höher sind als in Japan, dann sollte ein Rollover am Ende des Tages positiv sein und Ihr Broker sollte Ihnen die Zinsen zahlen. Aber, sagen wir, wenn die Zinssätze in Japan höher waren als in Großbritannien, dann zahlen Sie eine Rollover-Gebühr an Ihren Broker, wenn Sie Long im GBP/JPY sind.
Wenn Sie die Zinsen für das Halten einer Kaufposition auf EUR/USD berechnen: Beim Kauf von EUR verdienen Sie 3,25%(dies ist ein fiktiver Zinssatz) beim Verkauf von USD zahlen Sie 1,0% Nettogesamtbetrag ist 3,25% – 1,0% = 2,25% Zinsertrag. Einfach, oder?
Jetzt können Sie die neuesten Zinssätze überprüfen, Währungspaare definieren, die positive Zinsen sammeln und Ergebnisse mit Ihren Forex-Broker-Rollover-Gebühren vergleichen. Mittlerweile wissen Sie bereits, dass es Spreads gibt, die Sie für den Eintritt in einen Handel bezahlen müssen, und es gibt Rollover, die Sie bezahlen müssen für das Halten eines Handels über Nacht. Was Sie wahrscheinlich nie gedacht, oder nie erlebt aufgrund der mangelnden Erfahrung aber diese Rollover-Sache ist viel böser und kostspieliger als Sie sich vorstellen können.
Die Wahrheit ist, dass das System des Devisenhandels so aufgebaut ist, dass wir, Einzelhändler, Sklaven konstanter Gebühren sind, solange wir handeln: Wir zahlen den Spread, um in einen Handel einzutreten, und wenn wir ihn dann einen Tag lang halten, zahlen wir einen Rollover oben drauf und später am nächsten Tag, wenn wir an einem Handel festhalten, zahlen wir einen weiteren Rollover und so weiter. Die grimmige Realität all dieser teuren Trades ist, dass langfristige Investoren tatsächlich in die ungünstigste Position gebracht werden, wo ihre fetten Broker sie Tag für Tag mit Rolloves belasten, während die Geschäfte offengehalten werden. Ich zeige es Ihnen an einem Beispiel, welches grade bei mir offen ist:
Ich habe einen Handel, der seit über 1,5 Monaten auf AUDUSD läuft. Der Handel ist seit der Eröffnung profitabel, aber es ist ein langfristiges Ziel, und es ist noch nicht die Zeit, ihn zu schließen. Jeden Tag zahle ich einen Rollover (ich meine, komm schon, ich habe den Spread schon bezahlt, aber es ist ein weiterer täglicher „Spread“, den ich meinem Broker zahle). Lassen Sie mich mit meinen bisherigen Gewinnen prahlen: es sind Euro1960 in Floating Income und bereits – Euro 532 in Rollover-Gebühren, was mir etwa Euro 1350 als Gewinn übriglässt. Fast 25% sind weitere Gebühren! Und diese Rechnung gilt für jeden langfristigen Trade mit einem negativen Swap/Rollover.
Mein Tipp: Wenn Sie überhaupt einen langfristigen Handel halten, erwägen Sie, nur die zu öffnen, in denen Sie einen positiven Rollover erhalten – es ist besser so, vertrauen Sie mir!
