Der Klimawandel und das gestiegene globale Bewusstsein für das Thema haben in den letzten Jahren eine nachhaltigere und umweltfreundlichere Art der Geldanlage populär gemacht. Aber was versteht man unter nachhaltigem Investieren? Sind Sie damit vertraut, was grüne Investitionen sind?
In diesem Artikel erläutere ich die Bedeutung von nachhaltigen und grünen Geldanlagen, zeige verschiedene Finanzprodukte auf, die für nachhaltige Geldanlagen zur Verfügung stehen und vieles mehr!
Nachhaltiges Investieren zielt darauf ab, Geld in Unternehmen oder bestimmte Projekte zu lenken, die sich für den Nutzen der Gesellschaft, die Minimierung der Umweltverschmutzung oder die Förderung des Fortschritts neuer Technologien einsetzen. Diese Technologien konzentrieren sich auf den Übergang zu sauberer Energie, nachhaltiger Landwirtschaft oder die Vermeidung von Umweltverschmutzung. Obwohl viele Menschen anfangs dachten, dass es sich hierbei lediglich um eine Modeerscheinung handelt, die von bestimmten Unternehmen zur Verbesserung ihres Images ausgenutzt wird, ist diese umweltfreundliche Denkweise mit der Zeit zu einem wichtigen Element in der strategischen Planung vieler Unternehmen geworden.
Viele Investoren und Händler haben sich von dieser sozialverantwortlichen Bewegung inspirieren lassen und legen ihre Portfolios von Finanzprodukten vorrangig in Projekte an, die versuchen, das Leben anderer zu verbessern, entweder durch aktive oder passive Investitionen.
Grüne Investitionen fallen zwar unter die Kategorie des nachhaltigen Investierens, konzentrieren sich aber ausschließlich auf Unternehmen und Projekte, die sich umweltfreundlichen Geschäftspraktiken widmen, wie z. B. der Suche nach alternativen Energiequellen und sauberen Wasserprojekten.
Das Bewusstsein für den Klimawandel ist seit den 1990er Jahren stetig gewachsen und hat sich in den letzten Jahren zu einer Massenbewegung entwickelt, wie zuletzt die weltweiten Proteste der „Extinction Rebellion“ gezeigt haben. Dieses stärkere gesellschaftliche Bewusstsein hat dazu geführt, dass große multinationale Unternehmen größere Anstrengungen im Kampf gegen die Umweltverschmutzung unternehmen, entweder durch Sozialfonds oder durch die Art und Weise, wie sie ihre eher kommerziellen Ziele verfolgen.
Um herauszufinden, ob ein Unternehmen wirklich „grün“ ist, ist eine gründliche Recherche über das Unternehmen, seine Praktiken und seine Grundlagen erforderlich. Unterschiedliche Menschen werden unterschiedliche Meinungen darüber haben, was wirklich eine grüne Investition ist. Es gibt diejenigen, die eine Investition in ein Unternehmen, das traditionell nicht umweltfreundlich ist, aber einige umweltbewusste Geschäftspraktiken aufweist, als eine grüne Investition betrachten, während andere dies nicht tun. Zum Beispiel gibt es viele Öl- oder Gasunternehmen, wie Shell oder BP, die Ressourcen für die Erforschung und Entwicklung alternativer Energieressourcen einsetzen. Viele Menschen sind jedoch der Meinung, dass die Investitionen dieser Unternehmen in grüne Energie die durch ihr Kerngeschäft verursachte Umweltverschmutzung nicht kompensieren.
Der Reiz nachhaltiger Investments liegt darin, dass sie nicht nur das Potenzial haben, profitabel zu sein, sondern auch einen Beitrag zur Nachhaltigkeit und zum Wohlergehen unseres Planeten leisten.
Für diejenigen, die in grüne und nachhaltige Anlagen investieren möchten, gibt es zwei Möglichkeiten, dies zu tun:
Wählen Sie umweltfreundliche börsennotierte Unternehmen und kaufen Sie einen Teil ihrer Aktien direkt oder
Finden Sie Anlagevehikel, die auf „grünen“ Basiswerten beruhen.
Im Folgenden habe ich einige der besten Finanzinstrumente für nachhaltiges Investieren aufgelistet:
Diese Anlageform gehört zur ersten Kategorie oben, der Direktanlage an den Aktienmärkten. Um ein „grünes“ Unternehmen auszuwählen, muss eine gründliche Analyse des Unternehmens durchgeführt werden, um sicherzustellen, dass es wirklich umweltfreundlich ist. Viele Händler oder Investoren haben nicht die Zeit, diese Analyse durchzuführen oder wissen nicht, wie man sie durchführt und entscheiden sich daher für ein passives Management, indem sie ihr Portfolio in die Hände eines Managers legen.
ETFs sind börsennotierte Investmentfonds. Im Gegensatz zum Handel mit Aktien oder anderen Vermögenswerten kann ein ETF eine breite Palette von Märkten umfassen, in die der Trader sein Geld investieren kann. Es gibt viele ETFs, die sich an ökologischen und nachhaltigen Kriterien orientieren, wie zum Beispiel der UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF, der im Sommer 2019 als erster nachhaltiger Fonds die Marke von 1 Milliarde Euro überschritten hat.
Börsennotierte Fonds, die sich auf Investitionen mit Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) konzentrieren, sind meist auf Aktieninstrumente ausgerichtet.
Diese sind ein sehr beliebtes Instrument bei kleineren Anlegern, da sie einfacher und diversifizierter sind als andere und Anleger sich nicht um die Analyse einzelner Unternehmen kümmern müssen. Stattdessen können Anleger einen Fonds wählen, der sich auf nachhaltige oder grüne Anlagen spezialisiert hat und die Anlageentscheidungen werden von einer dritten Partei getroffen. Dies ist eine der am leichtesten verfügbaren Optionen und umfasst oft sowohl Aktien als auch Anleihen.
Nachhaltige Pensionspläne, die Investitionen nur in sozial verantwortliche Unternehmen lenken, sind entstanden, um eine steigende Nachfrage zu befriedigen, die ein soziales oder ökologisches Engagement erfordert. Durch dieses Instrument erzielen Investoren Einsparungen für den Ruhestand und tragen gleichzeitig zu einer nachhaltigen Zukunft bei.
Grüne Anleihen sind eine Art von festverzinslichen Wertpapieren, die ihr aufgenommenes Kapital ausschließlich für Projekte verwenden, die der Umwelt zugutekommen.
Der Markt für diese Anleihen ist in den letzten zehn Jahren exponentiell gewachsen seitdem die Weltbank 2008 die erste Anleihe ausgegeben hat. Im Jahr 2010 wurden grüne Anleihen im Wert von etwa 3,5 Milliarden Dollar ausgegeben. Zum Vergleich: 2019 werden grüne Anleihen im Wert von 185,6 Milliarden Dollar ausgegeben, wobei einige Quellen, wie die Climate Bonds Initiative, behaupten, dass die Zahl sogar näher an 255 Milliarden Dollar liegt. Es wird prognostiziert, dass diese Zahlen im Jahr 2020 und darüber hinaus weiter wachsen werden.
Die Dow Jones Sustainability Indizes (DJSI) bewerten die Nachhaltigkeit verschiedener börsennotierter Unternehmen weltweit und sind zum globalen Maßstab für gute Praktiken bei nachhaltigen Investitionen und sozialem Engagement geworden. Der DJSI wurde 1999 von RobecoSAM ins Leben gerufen und unterliegt sehr strengen Kriterien für die Aufnahme in diesen Club der nachhaltigen Unternehmen.
Um in diese ausgewählte Gruppe aufgenommen zu werden, führt RobecoSAM(das ist eine der führenden Invenstment Firmen, die sich auf nachhaltige und umweltfreundliche Anlageformen kümmern) eine strenge Analyse (Corporate Sustainability Assessment oder CSA) durch, die auf den folgenden Kriterien basiert. Jedes Jahr lädt RobecoSAM rund dreitausend börsennotierte Unternehmen weltweit ein, sich an der immer anspruchsvolleren Analyse zu beteiligen. Tatsächlich wird die Methodik jedes Jahr überarbeitet, um die Kriterien für gute Unternehmensführung, ökologische und soziale Nachhaltigkeit zu aktualisieren.
